هولد ارز دیجیتال چیست؟
در بازار کریپتو که هر لحظه شاهد نوسانات شدید و تغییرات بزرگ در مارکت کپ ارزها هستیم، هولد کردن ارز دیجیتال یک استراتژی ایمن دربرابر نوسانات قیمت است. اما این فقط یک استراتژی محافظه کارانه نیست! بلکه یک سرمایه گذاری بلند مدت است که امکان کسب سود از تغییرات بلند مدت پروژه و بازار کریپتو را فراهم میکند.
نگهداری ارز دیجیتال در ظاهر یک اقدام ساده هوشمندانه است. اما در کنار مزایایی که دارد، معایبی نیز میتواند داشته باشد. فرض کنید که تریدر روی یک پروژه اشتباه و بدون آینده سرمایه گذاری کند. در این صورت فقط زمان و سرمایه را از دست میدهد! هدف از نگارش این مقاله، آموزش هولد ارز دیجیتال و معرفی بهترین ارزها برای نگهداری بلند مدت است.
هولد ارز دیجیتال چیست؟
بسیاری از تریدرهای تازه کار که هنوز با اصطلاحات کریپتو آشنایی ندارند، میپرسند که هولد یعنی چه؟ منظور از هولد کردن ارز دیجیتال (HODL)، نگهداری طولانی مدت رمزارزها بدون توجه به نوسانات بازار در کوتاه مدت است. کلمه (HOLD) در سال 2013 در انجمن بیت Bitcointalk، بهصورت (HODL) نوشته شد. تریدری عبارت (I am hodling) را در این انجمن منتشر کرد و اعلام کرد که میخواهد بیت کوین هایش را نگه دارد و نفروشد. همین اشتباه املایی به سرعت در بازار ارز دیجیتال به یک اصطلاح رایج تبدیل شد و اکنون یکی از استراتژیهای کاربردی سرمایه گذاری است.
هولد کردن ارز دیجیتال چگونه انجام میشود؟
سه مسیر صرافی، کیف پول سخت افزاری و کیف پول نرم افزاری برای هولد کوین وجود دارد. انتخاب بهترین روش هولد ارز دیجیتال از میان سه روش موجود، بایستی باتوجه به ریسکهای پیش رو انجام بگیرد. زیرا بحث ایمنی کیف پول یا حساب صرافی بیش از هر مسئله دیگری حائز اهمیت است. در این بخش بهصورت کامل مزایا، معایب و آموزش هولد ارز دیجیتال در صرافی و کیف پول را بررسی میکنیم.
آموزش هولد ارز دیجیتال در صرافی
خرید و فروش ارز در صرافیها با سرعت و سهولت قابل انجام است. اما نگهداری سرمایه در حساب صرافی برای مدت طولانی، ریسک حضانت دارد و آن را توصیه نمیکنیم. چنانچه میخواهید برای مدت کوتاهی دارایی خود را در صرافی نگهداری کنید، مراحل زیر را طی کنید.
- یک صرافی معتبر متمرکز انتخاب کنید. سعی کنید صرافی هولد کریپتویی را انتخاب کنید که سابقه طولانی، اعتبار بالا و قوانین شفاف دارد.
- در مرحله بعد، امنیت حساب در قسمت Privacy که شامل هشدارهای ایمیلی، ضد فیشینگ و قفل نشستها میشود را فعال کنید.
- در این مرحله به بخش Trade وارد شوید و روی گزینه Spot کلیک کنید.
- سپس جفت ارز مدنظر خود را انتخاب کنید.
- سفارش خرید را در این قسمت با کلیک روی گزینه BUY ثبت کنید. Market یعنی معامله اسپات ارز دیجیتال و Limit یعنی خرید با قیمت پیشنهادی.
- بعد از خرید ارز، موجودی حساب را در قسمت Fiat and Spot ببینید.
- توصیه میشود که برای هولد ارز دیجیتال، فقط دارایی را در قسمت Spot Wallet نگه دارید و وارد بخش Futures یا Margin نشوید.
- اعلان ورود و برداشت را روشن نگه دارید تا درصورتی که شخصی قصد ورود به اکانت را داشت، متوجه شوید.
آموزش هولد کوین در کیف پول نرم افزاری
کیف پول Trust Wallet یک کیف پول نرم افزاری غیر حضانتی است که کلیدهای خصوصی آن روی دستگاه در اختیار شما قرار داده میشود. بهدلیل غیر متمرکز بودن، کنترل کامل دارایی در دستان شما خواهد بود. این مراحل را پس از راه اندازی کیف پول، برای انتقال دارایی روی ولت و هولد ارز دیجیتال، طی کنید.
- برای دریافت و نگهداری دارایی، روی دارایی مدنظر کلیک کرده و گزینه Receive را انتخاب کنید.
- آدرس همان شبکه را کپی کنید.
- برداشت ارز دیجیتال از صرافی را بهصورت آزمایشی انجام بدهید و ابتدا مقدار بسیار اندکی از ارز را به شبکه ارسال کنید.
- پس از تایید در بلاک اکسپور شبکه، همه دارایی را منتقل کنید.
- تمامی موارد امنیتی کیف پول را مجدد چک کنید و اعلانها یا تغییراتی که مدنظر دارید را اعمال کنید. دارایی را تا زمان فروش در کیف پول خود نگه دارید.
آموزش هولد ارز دیجیتال در کیف پول سخت افزاری
نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول سخت افزاری، یک روش ایمن است که برخی از تریدرهای حرفهای انتخاب میکنند. کیف پولهایی مانند Ledger و Trezor برای این کاربرد مناسب هستند. کلید خصوصی کیف پول در یک تراشه نگهداری میشود و امکان تراکنش آفلاین نیز وجود دارد. مراحل نگهداری ارز در کیف پول سخت افزاری به شرح زیر است:
- برای خرید کیف پول، حتما از منابع معتبر و رسمی خرید کنید که دستگاه آکبند به شما تحویل بدهند.
- کیف پول را راه اندازی کنید و کلمات کلیدی را در یک جای امن بهجز دستگاههای دیجیتال نگهداری کنید.
- نرم افزار رسمی آن کیف پول را نصب و به کیف پول متصل کنید. Firmware را بهروز نگه دارید.
- شبکهها و کوینها را به کیف پول اضافه کنید و آدرس دریافت هر شبکه را کپی کنید.
- ابتدا مقدار کمی از توکنها را به کیف پول منتقل کنید و پس از تایید، انتقال کامل را انجام بدهید.
- دستگاه را در یک جای امن نگه دارید و از قراردادن آن در دسترس دیگران خودداری کنید.
چرا سرمایه گذاران ارز دیجیتال هولد میکنند؟
بسیاری از تریدرها معتقدند که ارزش رمزارزها در طولانی مدت رشد میکند و میتوانند به سود قابل توجهی دست پیدا کنند. همچنین از نوسانات شدید بازار و احتمال ضرر در چرخههای نزولی کوتاه مدت نیز در امان هستند. البته این استراتژی همیشه برای هر ارزی جوابگو نیست. برای مثال، قیمت ارز سولانا در طولانی مدت یک ریزش بسیار سنگین را تجربه کرد و اکنون در حال برگشت به نقطه اوج است. بهصورت کلی، دلایل اصلی هولد ارز دیجیتال عبارتند از:
- باور به سودآوری هنگفت در آینده: هولدرها معتقدند که برخی از آلت کوینها مانند بیت کوین به جایگاه ویژهای در آینده میرسند و میتوانند ارز را چند برابر قیمت خرید، بفروشند.
- در امان ماندن از نوسانات شدید: زمانی که شاخص ترس و طمع به زیر 50 برسد، بازار وارد چرخه نزولی میشود. همچنین در اثر انتشار اخبار مختلف و هیجانات تریدرها، نوسانات شدیدی رخ میدهد. تریدرهایی که هولد ارز دیجیتال را انتخاب کردهاند، از نوسانات زیان آور در امان هستند.
- دوری از استرس روزانه: معاملهگر با دید باز و آینده نگری وارد معامله میشود و توجهی به ریزش قیمت ارز در کوتاه مدت ندارد. بههمین دلیل فشار روانی کمتری تحمل میکند.
- کسب سود از چرخههای بازار: یک الگوی تقریبا مشابه در بازار رمزارزهای مختلف وجود دارد که بعد از یک دوره ریزش شدید، رشد صعودی قدرتمندی را تجربه میکنند. تریدرها با اتکا به تکرار این چرخه، هولد کردن ارز دیجیتال را انتخاب میکنند تا دیگر نیازی به سیگنال گرفتن از کوین مارکت کپ و پیش بینی سقف و کف قیمتی نداشته باشند.
مزایا و معایب هولد ارز دیجیتال
نگهداری ارز دیجیتال در صرافی یا ولت، رایجترین استراتژی است که تریدرها انتخاب میکنند. دیگر نیازی نیست که روزانه برای رصد بازار و مدیریت ریسک شناور در پراپ تریدینگ یا معامله شخصی تلاش کنند. تنها کافی است یک مدت زمان نسبتا طولانی برای رشد نمودار مارکت کپ ارز صبر کنند و بعد دارایی را بفروشند. اما این روش سرمایه گذاری همیشه هم سودآور نیست و چالشها و معایب گاها پیش بینی نشدهای به همراه دارد که آنها در ادامه بررسی میکنیم.
مزایای هولد کردن ارز دیجیتال
در نگاه اول، دو مزیت اصلی این روش سرمایه گذاری بیشتر از موارد دیگر به چشم میخورد. سودآوری در بلند مدت و سادگی استراتژی از نظر بسیاری از تریدرها جذاب است. اما این دو مورد، تنها بخش کوچکی از مزایای نگهداری بلند مدت رمز ارز هستند. برخی دیگر از مزایای آن عبارتند از:
- بهرهگیری از چرخه صعودی: اصلیترین مزیت Holding Cryptocurrency، کسب سود از رشد قیمت ارزها در بلند مدت است.
- کاهش اثر نوسانات کوتاه مدت: یکی از تصمیمات اشتباه که معمولا تریدرها در مواقع نوسان بازار اتخاذ میکنند، فروش ناگهانی، بدون پلن قبلی است. در این حالت احتمال ضرر بیشتر خواهد بود. در استراتژی هولد ارز دیجیتال، خبری از ضرر و زیان در نوسانات کوتاه مدت نیست.
- عدم نیاز به تحلیل لحظهای: استراتژیهای پراپ تریدینگ و معامله شخصی که برای کوتاه مدت طراحی شدهاند، نیاز به تحلیل لحظهای و رصد بازار دارند. این کار هم زمانبر است و هم استرسزا. نگهداری ارز دیجیتال نیازی به تحلیل روزانه و لحظهای بازار ندارد.
- کاهش کارمزد تراکنشها: حجم معاملات در یک بازه زمانی کوتاه کاهش مییابد و هزینههای جانبی ناشی از کارمزدها نیز کاهش پیدا میکند.
- سادگی برای تریدرهای تازهکار: آموزش هولد کردن ارز دیجیتال بسیار سادهتر از استراتژیهای دیگر است. بههمین دلیل تریدرهای مبتدی نیز میتوانند هولد کوین را یاد بگیرند و سود کسب کنند. کافی است که توکن مدنظر خود را از طریق پراپ ارز دیجیتال سی فاندد خریداری کنند و در یک حساب امن نگهداری کنند.
معایب نگهداری ارز دیجیتال
این استراتژی سرمایه گذاری مانند هر روش دیگری، ریسکها و چالشهای خاص خود را دارد که گاهی تریدرها بدون آگاهی از آنها HOLD میکنند. در چنین حالتی ممکن است نهتنها سود کسب نکنند، بلکه ضرر بزرگی در انتظار آنها باشد. بهتر است پیش از اقدام برای ثبت نام در سایت کریپتو هولد یا انتقال ارز به ولت برای نگهداری، این موارد را نیز مطالعه کرد:
- سرمایه گذاری روی پروژه اشتباه: ممکن است ارزی که برای سرمایه گذاری بلند مدت انتخاب میکنید، از زیرساختهای قوی برخوردار نباشد و پشتوانه معتبر نیز نداشته باشد. در چنین حالتی رشد این ارز بسیار بعید بهنظر میرسد. برای مثال، ارزهای هوش مصنوعی ایلان ماسک شاید در اثر جو رسانه ترند باشند، اما بهدلیل نداشتن کاربرد واقعی و پشتوانه قدرتمند، مستعد رشد چند برابری نیستند.
- از دست دادن فرصتهای کوتاه مدت: سرمایه شما برای مدت طولانی در حساب صرافی یا کیف پول قفل میشود و ممکن است فرصتهای سودآور را از دست بدهید.
- بیتوجهی به تغییرات بازار: برخی از تریدرها تصور میکنند که هولد ارز دیجیتال یعنی بیتوجهی مطلق به وضعیت بازار. اما این تصور اشتباه است و تریدر باید در بازههای زمانی مختلف بازار را رصد کند.
- احتمال ضرر گسترده: ممکن است قیمت یک ارز به کف قیمت برسد و برای رشد مجدد، صبر زیاد بطلبد. چنانچه تریدر بخواهد دارایی را در کف قیمت بفروشد، ضرر چشمگیری در انتظار او خواهد بود.
- مناسب نبودن برای همه ارزها: انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای هولد، یکی از نکات بسیار مهم در این استراتژی است. چنانچه بهترین سبد هولد ارز دیجیتال را انتخاب نکنید و صرفا به ترندهای روز توجه کنید، احتمال شکست سرمایه گذاری وجود دارد. ارزهای با پشتوانه قوی مانند ارزهای لیدر آلت سیزن در سال 2026را برای نگهداری انتخاب کنید.
سود و ضرر هولد ارز دیجیتال در بازه 3 ساله
در بازه کوتاه مدت یک ساله، اکثر ارزها در چرخه نزولی بودند و سودآوری نداشتند. اما در بازه زمانی سه ساله، شاهد رشد اکوسیستمها و اتمام چرخه نزولی بودیم. اکثر ارزها رشد چشمگیری تجربه کردهاند. به میزان سودآوری کوین های برتر بازار توجه کنید.
برای سرمایه گذاری در سال 2026 هولد ارز دیجیتال بهتر است یا ترید؟
اینکه تریدر شیوه معامله معمولی یا نگهداری ارز دیجیتال در بلند مدت را انتخاب کند، کاملا به سبک معاملاتی و توانایی و دانش او در مدیریت ریسک و رصد بازار بستگی دارد. معمولا تریدرهایی که فرصت رصد بازار ندارند و در مدیریت ریسک نوسانات بازار عملکرد قوی ندارند، هولد کردن ارز دیجیتال را انتخاب میکنند. اما باتوجه به روند کلی که برای سال 2026 پیش بینی شده است، یک تحلیل منطقی میتوان ارائه داد.
طبق تحلیلهای Coinpedia، احتمال ورود سرمایه نهادی و ETFهای بیت کوین به بازار وجود دارد. همچنین هیجانات تریدرها و شاخص ترس و طمع نیز به سمت ثبات حرکت میکنند و بازار روی ارزهای بزرگ مانند BTC متمرکز است. HOLD ارز دیجیتال در حال حاضر نسبت به ترید، ایمنتر است. طبق اطلاعات Cointelegraph، سال 2026 با عدم قطعیت وقوع آلت سیزن و رفتار محتاطانه سرمایه گذاران آغاز شده است که ریسک ترید روی آلت کوینها را افزایش میدهد. بههمین دلیل هولد کردن ارز دیجیتال، استراتژی کم ریسکتری است.
هولدر های ارزدیجیتال در سال اخیر چقدر درآمد داشتهاند؟
براساس تاریخچه قیمت ارزهای دیجیتال در زمانهای مختلف و رشد و ریزشی که در سال 2025 تا 2026 تجربه کردهاند، میتوان یک جمع بندی کلی از میزان سودآوری یا ضرر آنها داشت. تریدری که در ابتدای سال 2025 برای خرید هر یک از 10 ارز برتر بازار اقدام کرده باشد، در ابتدای سال 2026 آنها را با ضرر قابل توجهی بهفروش رسانده است.
ده ارز برتر بازار کریپتو نهتنها رشد چشمگیری نداشتهاند، بلکه نسبت به ابتدای سال 2025 ریزش بعضا بالای 30 درصد را تجربه کردهاند. همانطور که مشاهده میکنید. برای کسب سود باید مدت زمان طولانی صبر کرد تا این چرخههای نزولی به اتمام برسند و مجددا ارزها رشد کنند.
چه ارزهایی برای هولد مناسبتر هستند؟
برای انتخاب بهترین سبد هولد ارز دیجیتال، باید تاریخچه قیمت و تغییرات مارکت کپ آنها را در سال گذشته و حتی بازههای زمانی طولانیتر، بررسی کنید. این بررسی به شما ثابت میکند که چه ارزهایی رشد کردهاند و چه ارزهایی بیشتر در چرخه نزولی بودهاند.
ارزهایی مانند بایننس کوین که در هر بازه زمانی چند ماهه تا یکساله روند صعودی داشتهاند، بهترین ارز دیجیتال برای هولد هستند. کوینهایی که در تمام مدت رفتار پایدار داشتهاند، یعنی بزرگترین جریان نقدینگی را دارند و کاربرد واقعی آنها مانع سقوط ارزش توکن میشود.
بیت کوین همیشه یک دارایی امن در بهترین سبد هولد ارز دیجیتال است. همچنین ریسک کمی متوجه دارایی شما خواهد بود. میزان سودآوری قیمت این ارز در بازههای زمانی 1 ماهه، سه ماهه و شش ماهه، نشان میدهد که رشد قابل قبولی داشته است و افت یکساله آن کم بوده است.
تحلیل سبد هولد ارزهای برتر و ترند بازار
برخی از تریدرها تصور میکنند که بهترین سبد هولد ارز دیجیتال شامل ارزهای برتر و ارزهای ترند میشود. این تصور همیشه هم صحیح نیست! زیرا ارزهای برتر نیز در بازههای زمانی مختلف، ریزش میکنند و ممکن است در یک بازه یکساله کاهش قیمت چشمگیر داشته باشند.
اما برخی از ارزها مانند بیت کوین، تتر و ترون، در بازههای 1 ماهه، سه ماهه و شش ماهه روند رو به رشدی تجربه کردهاند که برای تریدرها سودآور بودهاند. بهتر است در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای هولد، جدولی از سودآوری ارزهای مدنظر تهیه کنید و براساس آن تصمیم بگیرید. لیستی از سود و ضرر هولد ارزهای برتر بازار و آلت کوینهای ترند میتوانید ببینید.
نکات مهم برای هولد امن ارز دیجیتال
چگونه هولد کنیم؟ HOLD صرفا خرید و نگهداری یک ارز در کیف پول نیست. بلکه یک اقدام بسیار مهم برای حفظ ارزش سرمایهای است که در اختیار دارید. بدین منظور باید در انتخاب ارز و شیوه نگهداری از آن، به نکات مهمی توجه داشته باشید. برخی از این نکات را در این بخش یادآوری میکنیم.
تمرکز بر ارزهای اصلی
هر ارزی برای نگهداری مناسب نیست. فقط سراغ ارزهایی بروید که زیرساخت قوی دارند و اکوسیستم قدرتمندی از آنها پشتیبانی میکند. ارزهای با سابقه طولانیتر که در رتبههای بالا قرار دارند، معمولا پتانسیل رشد دارند. ارز BTC، ETH، BNB، XAUT بهعنوان ارزهای بنیادی در بازار کریپتو، بهترین ارز دیجیتال برای هولد هستند. میم کوینهایی مانند ارز pepe، ارز بیبی دوج یا ارزهای دیگر که کاربرد واقعی ندارند و بیشتر به جو رسانه وابسته هستند را برای سرمایه گذاری انتخاب نکنید.
وزنبندی سبد هولد ارز دیجیتال
یک سرمایه گذار حرفهای معمولا تمام سرمایه خود را برای خرید یک دارایی صرف نمیکند. زیرا اگر ارزش همان یک ارز ریزش کند، تمام سرمایه به ضرر تبدیل میشود. اما اگر به سبد دارایی تنوع ببخشید، امکان سودآوری بیشتر خواهد بود.
برای مثال، بیشترین بخش سرمایه را به دارایی امن اختصاص بدهید. 50 درصد بیت کوین، 30 درصد ارزهای برتر بازار، 10 درصد آلت کوینهای قوی و 10 درصد استیبل کوین برای چینش بهترین سبد هولد ارز دیجیتال انتخاب کنید.
سرمایه گذاری بلند مدت را انتخاب کنید
سعی کنید توکنهای خریداری شده را بهمدت حداقل 1 سال نگه دارید. معمولا بهترین زمان برای سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال، بین 1 تا 3 سال است. زیرا بازار در کوتاه مدت نوسانات زیادی تجربه میکند و همین نوسانات از ارزش کوینها میکاهند. از طرفی سرمایه گذاری بیش از 3 سال نیز باعث میشود که از پروژههای نوظهور و فرصتهای سودآور غافل شوید.
پرهیز از نگهداری دارایی در صرافی
ارزهای خریداری شده را در صرافی نگهداری نکنید. زیرا احتمال هک شدن حساب صرافی وجود دارد و از طرفی اگر قوانین سیاسی و اقتصادی تغییر کند، امکان بلاک شدن حساب شما و از دست رفتن دارایی در صرافیهای خارجی وجود دارد. سعی کنید از کیف پول سخت افزاری یا کیف پول نرم افزاری معتبر استفاده کنید. بهترین کیف پول بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال را در منابع مختلف بررسی کنید و بعد برای ساخت اکانت اقدام کنید.
بازار را رصد کنید
سعی کنید بازار را در بازههای زمانی هفتهای یا ماهانه رصد کنید. اینگونه درباره روندی که بازار و مارکت کپ آن ارز پیش گرفته است، اطلاعات دقیق بهدست میآورید. چنانچه مطلع شدید که پروژه بهدلایل فنی، امنیتی یا عدم حمایت جامعه کاربری در حال سقوط است، دارایی را به ارز فیات تبدیل کنید تا از ضرر بیشتر جلوگیری کنید. برخی از افراد بدون توجه به وضعیت بازار، ارزهای دیجیتال را برای یک سال نگه داری میکنند و در نهایت متحمل ضرر میشوند.
سخن پایانی
هولد کردن ارز دیجیتال یک شیوه سرمایه گذاری است که تریدرها برای حفظ ارزش سرمایه و کسب سود در دراز مدت انتخاب میکنند. این شیوه سرمایه گذاری باید با تحقیق و بررسیهای زیاد انجام شود و بهترین ارز دیجیتال را برای یک بازه زمانی حساب شده نگهداری کرد.
بدین منظور به یک راهنمای کامل در انتخاب سبد Hold و زمانبندی فروش ارز نیاز دارید. باتوجه به بررسیهایی که درباره ارزهای تاپ بازار کریپتو در بازههای زمانی 1 ماهه تا 3 ساله انجام شد، متوجه نوسانات احتمالی و کاهش ارزش توکنها در مدت زمان محدود شدیم. بهترین استراتژی برای نگهداری ارز، انتخاب پروژههای معتبر و هولد آنها برای مدت بیش از 1 سال است. به نظر شما بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد کدامند؟
پرسشهای متداول
بهترین زمان برای هولد چه زمانی است؟
خرید ارز بعد از ریزشهای شدید یا در آغاز چرخههای صعودی، بهترین زمانی است که میتوانید ارز بخرید و نگهداری کنید. در این بازه زمانی میتوانید به رشد قیمت و کسب سود از نگهداری ارز امیدوار باشید.
برای هولد چه کیف پولی بهتر است؟
- کیف پول سخت افزاری مانند S plus، Ledger Nano X، Trezor Model T
- کیف پول نرم افزاری مانند Trust Wallet، Coinbase Wallet و Kraken Wallet
آیا هولد همیشه سودآور است؟
خیر. سرمایه گذاری روی پروژههای نامعتبر، زمانبندی اشتباه برای خرید و فروش و کیف پول ناامن باعث میشوند که ضرر کنید.
